Qu'est-ce que les bénéficiaires ? Pourquoi devrais-je envisager de les ajouter ?
régime enregistré d'épargne-retraite (REER) ou votre compte d'épargne libre d'impôt (CELI), à votre décès. Bien qu'elle soit facultative, la désignation de bénéficiaires peut contribuer à faciliter le transfert de vos actifs, à protéger votre succession et à laisser un héritage durable à vos proches. ¬†Beneficiary Options:
- Les RSP et les TFSA peuvent avoir un ou plusieurs bénéficiaires.
- Les TFSAs peuvent également désigner un titulaire successeur, qui reprendra le compte au décès du titulaire.
- ne peuvent pas avoir de bénéficiaires.
- Résidents du Québec: Conformément à la réglementation provinciale, les résidents du Québec doivent désigner leurs bénéficiaires au moyen d'un testament, car la province n'accepte pas pour l'instant la désignation directe des bénéficiaires pour les comptes de placement. Si vous avez besoin d'aide, veuillez contacter le service OneVest l'équipe d'assistance.
Qu'est-ce qu'un titulaire successeur et en quoi est-il différent d'un bénéficiaire ?
rentier successeur (ou titulaire successeur) est une désignation spécifique pour certains comptes enregistrés, comme les TFSAs ou les RRIFs. Un rentier successeur reprend automatiquement le compte enregistré après le décès du titulaire initial. Seul votre conjoint ou conjoint de fait peut être désigné comme rentier successeur pour les comptes enregistrés.- Important: Vous ne pouvez pas désigner la même personne comme bénéficiaire et comme titulaire successeur pour le même compte. .
Puis-je ajouter des bénéficiaires une seule fois ?
REER et de votre CFC en tout temps. Il s'agit d'un processus souple qui vous permet de tenir compte de tout changement dans votre situation personnelle ou financière.
Puis-je ajouter un bénéficiaire qui réside à l'extérieur du Canada ?
Oui, vous pouvez désigner un bénéficiaire résidant à l'extérieur du Canada. Comme il n'est pas nécessaire d'avoir un numéro d'assurance sociale (NAS) canadien pour désigner un bénéficiaire, vous pouvez ajouter n'importe quelle personne résidant à l'extérieur du Canada à titre de bénéficiaire. Cependant, pour un transfert d'actifs efficace, il est conseillé d'inclure également un résident canadien si possible.
Comment ajouter un bénéficiaire à mon (mes) compte(s) REER ou CELI ?
Pour ajouter un bénéficiaire à votre (vos) compte(s) REER ou CELI, veuillez suivre les étapes suivantes :
L'ajout d'un bénéficiaire à votre (vos) compte(s) REER ou CELI se fait par l'entremise d'un formulaire de demande.
- Venez en contact avec l'équipe d'assistance OneVest et demandez l'ajout d'un bénéficiaire.
- Fournissez les informations requises suivantes :
- Nom légal du bénéficiaire
- Allocation des actifs (doit totaliser 100 %)
- Relation avec le bénéficiaire
- Adresse du bénéficiaire (requise uniquement en cas d'ajout d'un titulaire successeur)
Qu'arrive-t-il après avoir demandé l'ajout d'un bénéficiaire ?
Après avoir soumis votre demande d'ajout de bénéficiaire, l'équipe de OneVest l'équipe d'assistance examinera vos informations et mettra à jour le profil de votre compte. Vous recevrez ensuite des documents numériques à examiner et à signer. Une fois les documents signés, l'équipe d'assistance soumettra la demande à notre établissement dépositaire pour traitement.
Une fois le processus terminé, vos désignations de bénéficiaires seront confirmées, et vous serez fin prêt.
 
¬††
La désignation des bénéficiaires sera confirmée une fois que le processus sera terminé.
Disclaimers:*Cet article ne constitue pas une recommandation de stratégie fiscale ou d'investissement. Vous devriez consulter un conseiller fiscal ou un professionnel de la finance pour vous assurer qu'il s'agit de la bonne décision en fonction de votre situation financière personnelle.
¬††
**Manzil Invest est un partenariat stratégique entre Manzil et OneVest Management Inc ('ÄúOneVest'Äù). OneVest propose des produits et services de gestion de patrimoine aux clients de Manzil. OneVest Management Inc. est un gestionnaire de portefeuille enregistré dans chaque province et territoire du Canada et un gestionnaire de fonds d'investissement dans les provinces de l'Alberta, de l'Ontario, de Terre-Neuve-et-Labrador et du Québec. Les actifs de vos comptes OneVest sont détenus par différents dépositaires, chacun étant enregistré en tant que courtier en valeurs mobilières auprès des autorités de réglementation des valeurs mobilières compétentes. Tous les dépositaires sont membres de l'Organisme canadien de réglementation des placements ('ÄúCIRO'Äù) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). OneVest est une filiale à 100 % de OneVest Technologies Inc. Toutes les marques déposées sont la propriété de leurs détenteurs respectifs. OneVest déterminera les investissements qui vous conviennent.
NoneVest est une filiale à part entière de OneVest Technologies Inc.
