Qu’est-ce que le rééquilibrage et comment ça marche ?
Au fil du temps, les titres de votre portefeuille peuvent s'écarter de leur répartition cible en raison des taux de rendement variables selon les segments du marché. Cet écart, appelé « dérive », signifie que certains titres deviendront surreprésentés, tandis que d'autres deviendront sous-représentés par rapport à leurs pondérations cibles.
RééquilibrageC’est le processus de correction de cette dérive en ramenant les allocations du portefeuille à leurs niveaux cibles. Ceci est réalisé en vendant des titres devenus trop importants (c'est-à-dire ayant dépassé leur allocation cible) et en achetant ceux qui sont tombés en dessous de leur allocation cible.
Seuil de rééquilibrage :
Votre portefeuille Corex ne sera rééquilibré que lorsque la dérive de l'allocation dépasse un seuil prédéterminé. Ce seuil garantit que le rééquilibrage n'a lieu que lorsque cela est nécessaire, évitant ainsi des transactions excessives ou des coûts de transaction inutiles.
Profil de risque et gestion de portefeuille
Corex détermine votre profil de risque (qui reflète le niveau de risque avec lequel vous êtes à l'aise), sur la base des informations personnelles que vous avez fournies, y compris, mais sans s'y limiter :
- Objectif d'investissement(par exemple, croissance, revenu ou préservation du capital)
- Horizon temporel(le délai avant que vous ayez besoin d'accéder à votre investissement)
- Tolérance au risque(votre capacité à résister aux fluctuations de la valeur de votre portefeuille)
- Financiercirconstance
- Connaissance en investissement
- Attitudevers le risque
Ce profil de risque aide Corex dans la construction et la gestion continue de votre portefeuille pour garantir qu'il correspond à vos objectifs financiers.
Notes importantes concernant la gestion de portefeuille
- Activités de gestion de portefeuilletelles que le rééquilibrage, les ajustements des allocations d'actifs ou les décisions concernant les transactions d'achat/vente sont gérées parCorexconformément à votreprofil de risque.
- Manzilfournit des services de consultation liés à la conformité à la charia mais ne gère pas directement le portefeuille ni ne prend de décisions d'investissement.Corex est un enregistréPortfolio Manager et est donc l'entité responsable de la gestion de votre portefeuille, de la prise de décisions en votre nom et de la gestion du rééquilibrage en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs financiers.
Clause de non-responsabilité:
Le rééquilibrage vise à maintenir le portefeuille en adéquation avec votre profil de risque et vos objectifs d'investissement. Cependant,Corexne garantit pas les rendements et tous les investissements comportent des risques inhérents, y compris le risque de perte.
Votre capital est en risque avec tout type d’investissement. La valeur de votre portefeuille peut augmenter ou diminuer. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Un investissement peut être risqué et peut ne pas convenir aux buts, objectifs et tolérance au risque d'un investisseur. La valeur des investissements et les revenus tirés des investissements fluctuent et peuvent augmenter ou diminuer. Une perte de capital peut survenir.
Corex Financial Inc. (« Corex ») propose des produits et services de gestion de patrimoine aux clients de Manzil. Corex Financial Inc. est un gestionnaire de portefeuille enregistré dans chacune des provinces et territoires du Canada et en tant que gestionnaire de fonds d'investissement dans les provinces de l'Alberta, de l'Ontario, de Terre-Neuve-et-Labrador et du Québec. Les actifs de vos comptes Corex sont détenus auprès de divers dépositaires, chacun étant enregistré en tant que courtier en placement auprès des autorités en valeurs mobilières compétentes. Tous les dépositaires sont membres de l'Organisme canadien de réglementation des investissements (« ORCI ») et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Toutes les marques déposées sont la propriété de leurs propriétaires respectifs. Corex déterminera quels investissements vous conviennent.
