Objectif d'investissement et amp; Stratégie
Le portefeuille Corex Halal cherche à maximiser les rendements ajustés au risque tout en réalisant des investissements qui répondent aux exigences de la charia et sont conformes à la loi islamique. Le portefeuille atteint cet objectif en utilisant un ensemble diversifié de produits d'investissement dans diverses zones géographiques et classes d'actifs qui répondent aux normes de conformité de la charia telles que définies par l'Organisation de comptabilité et d'audit des institutions financières islamiques (AAOIFI).
Titres du portefeuille
Le portefeuille Corex Halal est construit à l'aide d'un portefeuille diversifié de classes d'actifs et de stratégies d'investissement conformes à la charia :
| Métaux précieux physiques |
Métaux qui présentent une valeur économique élevée en raison de leur rareté, de leur utilisation dans les processus industriels, de leurs propriétés de couverture contre l’inflation et de leur rôle de réserve de valeur. Les fonds physiques de métaux précieux sont adossés physiquement et suivent le prix au comptant actuel. Les avoirs du portefeuille peuvent inclure : |
| Actions publiques mondiales conformes à la charia |
Les actions négociées sur une bourse diversifiées en fonction des régions, des secteurs et de la taille des entreprises (capitalisation boursière) dans les marchés développés et émergents, sont conformes aux valeurs islamiques en excluant les entreprises dont les ratios comptables ou les activités commerciales ne sont pas autorisés. Les avoirs du portefeuille peuvent inclure : |
| Investissements à revenu conformes à la charia |
Offre aux investisseurs des paiements périodiques souvent liés à une participation aux bénéfices. Les investissements à revenu de meilleure qualité fournissent généralement des flux de trésorerie plus stables, tandis que les titres de moindre qualité peuvent offrir des rendements plus élevés mais comportent un risque de défaut ou de non-paiement plus élevé. Les avoirs du portefeuille peuvent inclure : |
| Fiducies de placement immobilier conformes à la charia |
Sociétés cotées en bourse qui possèdent et/ou exploitent des biens immobiliers générateurs de revenus qui sont conformes aux valeurs islamiques en excluant les sociétés dont les ratios comptables ou les activités commerciales ne sont pas autorisés. Les avoirs du portefeuille peuvent inclure : |
*Le portefeuille Corex Halal comprend des fonds d'investissement non qualifiés par prospectus qui sont proposés par le biais d'une notice d'offre et sont donc exemptés de la réglementation des valeurs mobilières. Des détails supplémentaires sur ces fonds sont fournis ci-dessous.
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Fonds hypothécaire Manzil :
- Le Manzil Mortgage Fund est un fonds d'investissement non admissible au prospectus qui est proposé par le biais d'une notice d'offre.
- Corex ne compense pas, ou est compensé par Manzil de quelque manière que ce soit en vous plaçant dans ce fonds. Le ratio des frais de gestion (RFG) total du Fonds est de 1,49 %.
- Le Manzil Mortgage Fund est investi et racheté chaque semaine. Dans des circonstances typiques, les demandes de retrait peuvent généralement être satisfaites dans un délai d'une semaine.
- Dans certains cas, et à la discrétion de Manzil, les demandes de retrait supérieures à 20 000 $ de ce Fonds au cours d'un mois civil peuvent être soumises à des restrictions supplémentaires et les espèces peuvent ne pas être reçues sur votre compte bancaire pendant un an maximum. Même si nous ne prévoyons pas que cela se produise souvent, cette clause vise à protéger tous les porteurs de parts du Fonds.
- Les bénéfices du Fonds vous sont versés mensuellement.
- Le Fonds investit dans des prêts hypothécaires résidentiels partout au Canada émis par Manzil. Bien que ces prêts hypothécaires soient entièrement garantis, ils peuvent être soumis à des risques de défaut et de remboursement anticipé. Dans l'ensemble, Corex considère le Fonds comme un investissement à risque relativement faible.
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Fonds d’actions Corex Halal :
- Le Corex Halal Equity Fund est un fonds d'investissement non admissible au prospectus qui est proposé par le biais d'une notice d'offre.
- Corex Financial Inc. est le gestionnaire du Fonds et perçoit des frais de gestion de 0,50 % du Fonds. Le ratio des frais de gestion (RFG) total du Fonds est de 1,16 %.
Manzil agit en tant que consultant auprès du Fonds en ce qui concerne le respect des exigences de la charia et reçoit une rémunération de Corex pour ce service. - L’objectif d’investissement du Fonds est de procurer une appréciation du capital à long terme et des distributions trimestrielles au moyen d’investissements dans des sociétés nord-américaines cotées en bourse dont les activités commerciales sont conformes aux principes et directives de la charia.
Répartitions du portefeuille (%)
Le portefeuille Corex Halal est disponible en cinq profils de risque :
| Risque très faible | Faible risque | Risque moyen | Risque élevé | Risque très élevé | |
| Métaux précieux | 0 | 6 | 9 | 6 | 0 |
| Actions publiques mondiales conformes à la charia | 15 | 30 | 48 | 67 | 90 |
| Investissements à revenu conformes à la charia | 84 | 60 | 38 | 19 | 0 |
| FPI conformes à la charia | 0 | 3 | 4 | 7 | 9 |
Performance du portefeuille (%) - Annualisé
Remarque : les performances sont affichées à des fins d'illustration uniquement et ne sont pas basées sur les résultats réels des clients, qui peuvent varier. Veuillez consulter ci-dessous les clauses de non-responsabilité supplémentaires.
| 1 mois | 3 mois | 6 mois | cumul à ce jour | 1 an | 2 ans | 3 ans | Depuis la création | |
| Risque très faible | -1,48 | 0,04 | 4,95 | 3.35 | 3.35 | 8.36 | 6,96 |
6,89 |
| Faible risque | -0,82 | 2.08 | 9h39 | 9.18 | 9.18 | 12.91 | 11h25 | 10,97 |
| Risque moyen | -0,38 | 3,62 | 12.95 | 13.81 | 13.81 | 16h57 | 15.07 | 14h55 |
| Risque élevé | -0,56 | 3,87 | 14.08 | 14h46 | 14h46 | 17h55 | 17.14 | 16.13 |
| Risque très élevé | -.98 | 3,65 | 14.34 | 13.68 | 13.68 | 17h56 | 18h77 | 17h15 |
Source : Corex au 31 décembre 2025. Date de création du portefeuille : 1er août 2022.
Comment les distributions sont-elles versées pour le Fonds hypothécaire Manzil ?
Les distributions font référence au revenu en espèces que vous recevez en tant qu'investisseur dans le fonds. Vous avez droit aux distributions pour la période pendant laquelle vous êtes un investisseur dans le fonds.
Dans le cas du Manzil Mortgage Fund, les distributions sont versées dans le mois suivant celui au cours duquel vous êtes investisseur dans le fonds.
Par exemple, dans le Manzil Mortgage Fund, vous recevrez une distribution en août pour avoir investi dans le fonds tout au long du mois de juillet, et vous recevrez une distribution en septembre pour avoir investi dans le fonds tout au long du mois d'août, et ainsi de suite.
Vous devenez officiellement investisseur du fonds lorsque votre achat est traité sur la VNI (valeur liquidative), qui a lieu une fois par mois.
En d’autres termes, il y a toujours une date de début d’éligibilité pour les actions détenues qui est appliquée, mais vos distributions devraient être régulières en suivant ce modèle à l’avenir. Si vous vendez le fonds en septembre par exemple, vous avez toujours le droit de recevoir une distribution au mois d'octobre.
Clause de non-responsabilité
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Les informations ont été fournies à titre indicatif uniquement et vous ne devez pas vous y fier pour évaluer les avantages d'investir dans les titres ou les stratégies mentionnés ici. Ces données sont hypothétiques et les performances ne représentent pas les rendements réels. Toutes les données présentées sont présentées en dollars canadiens et déclarées brutes des frais de gestion discrétionnaires de Corex, mais nettes de tout ratio des frais de gestion (RFG) des fonds sous-jacents. L'interprétation de ces résultats doit prendre en compte les limites inhérentes aux résultats du modèle. Les rendements réels du portefeuille client peuvent différer en raison des frais, des fréquences de rééquilibrage, ainsi que du moment des dépôts et des retraits.
Votre capital est en risque avec tout type d’investissement. La valeur de votre portefeuille avec Corex peut augmenter ou diminuer. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Veuillez lire notre divulgation des risques d'investissement pour plus d'informations.
Un investissement peut être risqué et peut ne pas convenir aux buts, objectifs et tolérance au risque d'un investisseur. La valeur des investissements et les revenus tirés des investissements fluctuent et peuvent augmenter ou diminuer. Une perte de capital peut survenir.
Les allocations cibles du portefeuille sont susceptibles de changer à la discrétion des gestionnaires de portefeuille de Corex. Les allocations cibles peuvent différer légèrement de ce qui apparaît dans les comptes clients en raison des fluctuations périodiques du marché.
L’évolution des prix d’un ETF indiciel peut ne pas suivre l’indice sous-jacent et entraîner une perte. Les ETF peuvent se négocier à un prix inférieur à leur valeur liquidative (également appelé décote). Toutes les sociétés d'investissement réglementées sont tenues de distribuer les gains de leur portefeuille aux actionnaires.
Corex Financial Inc. est un gestionnaire de portefeuille enregistré dans chacune des provinces et territoires du Canada et en tant que gestionnaire de fonds d'investissement dans les provinces de l'Alberta, de l'Ontario, de Terre-Neuve-et-Labrador et du Québec.
Les actifs de vos comptes Corex sont détenus auprès de divers dépositaires, chacun étant enregistré en tant que courtier en placement auprès des autorités en valeurs mobilières compétentes. Tous les dépositaires sont membres de l'Organisme canadien de réglementation des investissements (« ORCI ») et du Fonds canadien de protection des épargnants (« FCPE »).
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