Qu'est-ce que le rééquilibrage et comment fonctionne-t-il ?
Au fil du temps, les titres de votre portefeuille peuvent s'écarter de leur répartition cible en raison de la variation des taux de rendement des différents segments du marché. Cet écart signifie que certains titres seront surreprésentés, tandis que d'autres seront sous-représentés par rapport à leur pondération cible.
Les titres de votre portefeuille peuvent, au fil du temps, s'écarter de leur répartition cible en raison des taux de rendement variables des différents segments du marché.
Rééquilibrage est le processus qui consiste à corriger cette dérive en ramenant la répartition du portefeuille à son niveau cible. Pour ce faire, on vend les titres qui ont pris trop d'importance (c'est-à-dire qui ont dépassé leur allocation cible) et on achète ceux qui sont tombés en dessous de leur allocation cible.
La gestion de portefeuille est une activité qui consiste à gérer un portefeuille de titres.
Seuil de rééquilibrage:
Votre portefeuille OneVest ne sera rééquilibré que lorsque la dérive de la répartition dépassera un seuil prédéterminé. Ce seuil garantit que le rééquilibrage n'a lieu que lorsque cela est nécessaire, évitant ainsi les transactions excessives ou les coûts de transaction inutiles.
Profil de risque et gestion de portefeuille
OneVest détermine votre profil de risque (qui reflète le niveau de risque avec lequel vous êtes à l'aise), sur la base des informations personnelles que vous avez fournies, y compris, mais sans s'y limiter:
- Objectif du placement (par exemple, croissance, revenu ou préservation du capital)
- L'horizon temporel (le temps qui s'écoule avant que vous n'ayez besoin d'accéder à votre investissement)
- Tolérance au risque (votre capacité à supporter les fluctuations de la valeur de votre portefeuille)
- Financiercirconstance
- Connaissances en matière d'investissement
- Attitudeà l'égard du risque
Ce profil de risque aide OneVest dans la construction et la gestion continue de votre portefeuille afin de s'assurer qu'il s'aligne sur vos objectifs financiers.
Notes importantes concernant la gestion de portefeuille
- Les activités de gestion de portefeuille telles que le rééquilibrage, les ajustements des allocations d'actifs ou les décisions concernant les transactions d'achat/vente sont gérées par OneVest conformément à votre profil de risque.
- Manzil fournit des services de consultation relatifs à la conformité à la charia, mais ne gère pas directement le portefeuille et ne prend pas de décisions d'investissement. OneVest est une société enregistrée gestionnaire de portefeuille et est donc l'entité responsable de la gestion de votre portefeuille, de la prise de décisions en votre nom et du rééquilibrage en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs financiers.
 
Disclaimer:.
Le rééquilibrage vise à maintenir le portefeuille en adéquation avec votre profil de risque et vos objectifs d'investissement. Cependant, OneVest ne garantit pas les rendements, et tous les investissements comportent des risques inhérents, y compris le risque de perte.
Tout type d'investissement comporte un risque pour votre capital. La valeur de votre portefeuille peut augmenter ou diminuer. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Un investissement peut être risqué et ne pas convenir aux buts, aux objectifs et à la tolérance au risque d'un investisseur. La valeur des investissements et les revenus qui en découlent fluctuent et peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse. Une perte de capital peut se produire.
La valeur des investissements et les revenus qui en découlent fluctuent et peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse.
Manzil Invest est un partenariat stratégique entre Manzil et OneVest Management Inc ('ÄúOneVest'Äù). OneVest propose des produits et services de gestion de patrimoine aux clients de Manzil. OneVest Management Inc. est un gestionnaire de portefeuille enregistré dans chaque province et territoire du Canada et un gestionnaire de fonds d'investissement dans les provinces de l'Alberta, de l'Ontario, de Terre-Neuve-et-Labrador et du Québec. Les actifs de vos comptes OneVest sont détenus par différents dépositaires, chacun étant enregistré en tant que courtier en valeurs mobilières auprès des autorités de réglementation des valeurs mobilières compétentes. Tous les dépositaires sont membres de l'Organisme canadien de réglementation des placements ('ÄúCIRO'Äù) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). OneVest Management Inc. est une filiale à 100 % de OneVest Technologies Inc. Toutes les marques déposées sont la propriété de leurs détenteurs respectifs. OneVest déterminera les investissements qui vous conviennent.Non.
