Objectif et stratégie d'investissement
Le portefeuille OneVest Halal cherche à maximiser les rendements ajustés au risque tout en effectuant des investissements qui répondent aux exigences de la Shariah et qui sont conformes à la loi Islamique. Le portefeuille atteint cet objectif en utilisant un ensemble diversifié de produits d'investissement à travers différentes zones géographiques et classes d'actifs qui répondent aux normes de conformité de la Shariah telles que définies par l'Organisation de Comptabilité et d'Audit pour les Institutions Financières Islamiques (AAOIFI).
Titres du portefeuille
Le portefeuille OneVest Halal est constitué d'un portefeuille diversifié de classes d'actifs et de stratégies d'investissement conformes à la Shariah :
Métaux précieux physiques |
Métaux qui présentent une valeur économique élevée en raison de leur rareté, de leur utilisation dans les processus industriels, de leurs propriétés de couverture de l'inflation et de leur rôle de réserve de valeur. Les fonds de métaux précieux physiques sont soutenus physiquement et suivent le prix au comptant actuel. Les portefeuilles peuvent comprendre:
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Actions publiques mondiales conformes à la Shariah |
Actions négociées sur une bourse diversifiée à travers les régions, les secteurs et la taille des entreprises (capitalisation boursière) sur les marchés développés et émergents, qui sont conformes aux valeurs Islamiques en excluant les entreprises dont les ratios comptables ou les activités commerciales ne sont pas acceptables. Les portefeuilles peuvent comprendre:
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Investissements à revenu conforme à la Shariah |
Offre aux investisseurs des paiements périodiques souvent liés à une participation aux bénéfices. Les investissements à revenu de qualité supérieure fournissent généralement des flux de liquidités plus stables, tandis que les titres de qualité inférieure peuvent fournir des rendements plus élevés, mais comportent un risque plus élevé de défaillance ou de non-paiement. Le portefeuille peut comprendre:
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Fonds d'investissement immobilier (REITs) conforme à la Shariah |
Sociétés cotées en bourse qui possèdent et/ou exploitent des biens immobiliers générateurs de revenus conformes aux valeurs Islamiques en excluant les sociétés dont les ratios comptables ou les activités commerciales ne sont pas acceptables.
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Allocations du portefeuille (%)
Le Portefeuille Halal OneVest est disponible en cinq profils de risque :
Risque très faible | Risque faible | Risque moyen | Risque élevé | Risque très élevé | |
Métaux précieux | 0 | 6 | 9 | 6 | 0 |
Actions publiques mondiales conformes à la Shariah | 15 | 30 | 48 | 67 | 90 |
Investissements à revenu conforme à la Shariah | 84 | 60 | 38 | 19 | 0 |
Fonds d'investissement immobilier (REITs) conforme à la Shariah | 0 | 3 | 4 | 7 | 9 |
Performance du portefeuille (%)
1 Mois | 3 Mois | 6 Mois | YTD | 1 Année | 2 Année | 3 Année | Depuis la création | |
Risque très faible | -1.85 | 0.22 | -1.33 | 1.19 | 3.61 | - | - | 4.04 |
Risque faible | -2.86 | -0.64 | -1.09 | 3.26 | 7.39 | - | - | 5.44 |
Risque moyen | -3.73 | -1.45 | -0.57 | 5.73 | 11.55 | - | - | 7.05 |
Risque élevé | -4.45 | -2.32 | 0.16 | 8.31 | 15.12 | - | - | 7.82 |
Risque très élevé | -5.11 | -3.24 | 1.17 | 11.47 | 19.24 | - | - | 8.66 |
Source : OneVest au 30 septembre 2023. Date de création du portefeuille : 1er août 2022.
Comment les distributions sont-elles versées pour le fonds hypothécaire Manzil ?
Les distributions désignent les revenus en cash que vous recevez en tant qu'investisseur dans le fonds. Vous avez droit à des distributions pour la période pendant laquelle vous avez investi dans le fonds.
Dans le cas du Fonds hypothécaire Manzil, les distributions sont versées le mois suivant le mois au cours duquel vous avez investi dans le fonds.
Par exemple, dans le cas du Fonds hypothécaire Manzil, vous recevrez une distribution en août pour avoir investi dans le fonds pendant le mois de juillet, et vous recevrez une distribution en septembre pour avoir investi dans le fonds pendant le mois d'août, et ainsi de suite.
Vous devenez officiellement un investisseur dans le fonds lorsque votre achat est traité sur la VNI (valeur nette d'inventaire), ce qui se produit une fois par mois.
En d'autres termes, il y a toujours une date de début d'éligibilité pour les actions détenues qui est appliquée, mais vos distributions devraient être régulières en suivant ce rythme à l'avenir. Si vous vendez le fonds en septembre, par exemple, vous avez toujours le droit de recevoir une distribution au mois d'octobre.
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