Frais de gestion :
Corex facture aux clients 0,60 % sur les actifs sous gestion (AUM) à titre de frais de gestion discrétionnaire. Ces frais comprennent tous les frais de garde et d’exécution des transactions. Les frais de gestion sont calculés sur la base de la valeur quotidienne moyenne de votre compte sur un mois et sont retirés de votre compte sur une base mensuelle. Vous pouvez consulter les frais d’actifs sous gestion sur votre relevé mensuel ainsi que dans le rapport annuel des frais de gestion mis à disposition dans votre compte. Vos frais de gestion sont également assujettis aux taxes de vente, qui varient selon votre province de résidence.
Vous trouverez ci-dessous un exemple hypothétique du fonctionnement des frais AUM :
- Si votre compte est évalué à 10 000,00 $ et, hypothétiquement parlant, demeure constant à 10 000,00 $ tout au long de l'année, vos frais de gestion discrétionnaires seront de 10 000,00 $ x 0,0060 = 60 $ par année, ou 5 $ par mois.
Veuillez noter que Corex ne facture des frais de gestion que lorsque vos fonds sont investis. Corex ne facture aucun frais pour les fonds bloqués ou pour les fonds détenus en espèces lorsque vous liquidez votre compte. Un relevé des frais facturés à votre compte est disponible sur votre relevé mensuel.
Frais indirects :
Tous les ratios de frais de gestion (RFG)* sur les produits d'investissement tiers dans les portefeuilles modèles sont facturés dans les produits eux-mêmes.
En d’autres termes, vous ne verrez pas cela répertorié comme élément de ligne sur vos relevés de compte.
Selon le type de portefeuille modèle que vous possédez, votre RFG global moyen payé sur les produits inclus dans votre portefeuille peut varier de 0,60 à 1,28 %**.
*Le ratio des frais de gestion (RFG) représente le total combiné des frais de gestion, des frais d'exploitation et des taxes facturés à un fonds au cours d'une année donnée, exprimé en pourcentage de l'actif net moyen d'un fonds pour cette année. Tous les fonds communs de placement et fonds négociés en bourse ont un RFG. Le RFG comprend également toutes les taxes de vente applicables.
**Sur certains produits d'investissement tiers, une commission de performance peut être facturée sur les rendements excédentaires lorsque les rendements de l'investissement dépassent un indice de performance spécifié. Les commissions de performance sont incluses dans le calcul du RFG et le RFG total déclaré peut donc paraître plus élevé pour les produits d'investissement avec commission de performance que pour les produits d'investissement sans commission de performance.
Autres frais de compte applicables :
Veuillez consulter l'institution dépositaire, CI Investment Services.Barème des frais administratifspour une liste complète de leurs frais de compte applicables.
Avertissements :
Corex Financial Inc. (« Corex ») propose des produits et services de gestion de patrimoine aux clients de Manzil. Corex Financial Inc. est un gestionnaire de portefeuille enregistré dans chacune des provinces et territoires du Canada et en tant que gestionnaire de fonds d'investissement dans les provinces de l'Alberta, de l'Ontario, de Terre-Neuve-et-Labrador et du Québec. Les actifs de vos comptes Corex sont détenus auprès de divers dépositaires, chacun étant enregistré en tant que courtier en placement auprès des autorités en valeurs mobilières compétentes. Tous les dépositaires sont membres de l'Organisme canadien de réglementation des investissements (« ORCI ») et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Toutes les marques déposées sont la propriété de leurs propriétaires respectifs. Corex déterminera quels investissements vous conviennent.
