Quels sont les bénéficiaires ? Pourquoi devrais-je envisager de les ajouter ?
UNbénéficiaireest une personne ou une entité que vous désignez pour hériter de vos actifs de placement à votre décès. Bien que cela soit facultatif, l’ajout de bénéficiaires à vos comptes de placement enregistrés offre plusieurs avantages :
- Conserver davantage de vos actifs
- Protéger votre patrimoine
- Laisser un héritage durable à votre famille
- Assurer un transfert de patrimoine fluide à vos bénéficiaires
Sans bénéficiaires, votre patrimoine peut passer par leprocessus d'homologation, ce qui peut prendre du temps et être coûteux. En désignant des bénéficiaires, vos biens leur sont directement transférés sans aucune formalité d'homologation.
Qui est un successeur et en quoi est-il différent d’un bénéficiaire ?
UNrentier successeuroutitulaire successeurdevient le nouveau propriétaire de vos comptes enregistrés après votre décès. Seul votre époux ou conjoint de fait peut être nommé successeur de vos comptes enregistrés.
Attention : Vous ne pouvez pas désigner la même personne comme votresuccesseuretbénéficiairepour le même compte.
Puis-je ajouter un bénéficiaire qui réside à l’extérieur du Canada ?
Oui! Vous pouvez ajouter un bénéficiaire qui réside à l'extérieur du Canada. UNNuméro d'assurance sociale canadien (NAS)n’est pas obligatoire, vous n’êtes donc pas limité aux résidents canadiens. Cependant, il peut être plus efficace de désigner un résident canadien pour faciliter le transfert d'actifs.
Comment ajouter un bénéficiaire à mon compte Corex ?
- Après vous être connecté sur manzil.io, sur votre page d'accueil Corex, cliquez surle compte auquel vous souhaitez ajouter un bénéficiaire
- Cliquez sur leOnglet Affiliés
-
Vous pouvez soitAjouter un bénéficiaireouModifierBénéficiaires déjà existants
- Si vous avez un REEE familial, la répartition par défaut est égale entre tous les bénéficiaires répertoriés.
- Ajoutez des détails sur le bénéficiaire et cliquez surAjouterpour sauvegarder les informations
Pour ajouter un bénéficiaire à votre compte, vous pouvez égalementcontacter Corexsoutien. Lorsque vous nous contactez, assurez-vous d'avoir les informations suivantes :
- Nom légaldu bénéficiaire
- Allocation d'actifs(pourcentage)
- Relationau bénéficiaire
- Adresse(uniquement si ajout d'un successeur)
Veuillez noter:Les bénéficiaires ne peuvent pas être désignés pour les comptes personnels/espèces (non enregistrés). PourComptes REEE, les bénéficiaires sont désignés lors du processus d'ouverture de compte, ou vous pouvez suivre les étapes ci-dessus ou contacter l'équipe d'assistance Corex si vous ajoutez un autre bénéficiaire à un compte.Compte REEE familial.
Que se passe-t-il une fois que j'ai demandé l'ajout d'un bénéficiaire ?
Une fois que vous avez contactéPrise en charge de Corex, Corex examinera et ajoutera les informations de votre bénéficiaire à votre profil. Vous serez invité à examiner et à signer tous les documents numériques nécessaires. Après avoir complété les documents requis, l'équipe d'assistance traitera votre demande auprès du dépositaire.
Dans de rares cas, le dépositaire peut demander des informations complémentaires. Si cela se produit, le support Corex vous en informera. Sinon, votre désignation de bénéficiaire sera mise à jour avec succès.
Clause de non-responsabilité:
Si vous résidez au Québec, les bénéficiaires, les rentiers successeurs ou les titulaires successeurs doivent être nommés par testament et non par le biais de déclarations sous forme de formulaire. Nous vous recommandons de consulter un professionnel du droit pour vous assurer que vos désignations sont faites correctement.
Corex Financial Inc. (« Corex ») propose des produits et services de gestion de patrimoine aux clients de Manzil. Corex Financial Inc. est un gestionnaire de portefeuille enregistré dans chacune des provinces et territoires du Canada et en tant que gestionnaire de fonds d'investissement dans les provinces de l'Alberta, de l'Ontario, de Terre-Neuve-et-Labrador et du Québec. Les actifs de vos comptes Corex sont détenus auprès de divers dépositaires, chacun étant enregistré en tant que courtier en placement auprès des autorités en valeurs mobilières compétentes. Tous les dépositaires sont membres de l'Organisme canadien de réglementation des investissements (« ORCI ») et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Toutes les marques déposées sont la propriété de leurs propriétaires respectifs. Corex déterminera quels investissements vous conviennent.
