Aperçu
Une procuration (POA) accorde à une autre personne l'accès et la capacité de gérer votreCorexprofil d'investissement en votre nom. La désignation d'un POA pour votre profil est facultative et vous pouvez faire ou retirer votre demande en soumettant une demande formelle àde Corex équipe d'assistance.
Il est important de noter que la désignation d’une procuration est une décision juridique importante qui nécessite un examen attentif.Corexn’est pas en mesure de fournir des conseils juridiques à ce sujet, nous vous recommandons donc de consulter un professionnel du droit pour comprendre l’impact potentiel sur votre situation juridique.
Lorsque vous désignez un POA sur votre profil, le POA aura toute discrétion quant à la gestion des fonds de vos comptes.
La désignation d’un POA est différente de l’ouverture d’un compte conjoint (le cas échéant), de la désignation d’un bénéficiaire ou de la désignation d’un rentier successeur pour un CELI.
Il existe deux (2) types de statuts POA que vous pouvez configurer sur votreCorexprofil d'investissement :
- Procuration générale: Cela permet au POA de gérer vos finances en votre nom pendant que vous êtes mentalement capable. Le statut POA prend fin si vous devenez mentalement incapable de gérer vos propres affaires.
- Procuration perpétuelle: Cela permet au POA de gérer vos finances en votre nom au cas où vous prévoyez perdre la capacité mentale de gérer vos finances à l'avenir. Vous devez être mentalement capable de comprendre la nature et l’effet de la procuration durable lorsque vous prenez cette décision.
Considérations
Voici quelques considérations importantes à garder à l’esprit lors de la soumission d’une demande de procuration pour votreCorexprofil:
- Toutes les demandes de POA ne sont passera accordée. Chaque demande est sujette à examen au cas par cas.
- La POA doit être notariée pour que votre demande soit acceptée pour examen.
- La procuration doit être attestée par deux personnes qui répondent aux critères juridiques nécessaires.
- Restrictions relatives aux témoins: Les témoins de la procuration ne peuvent pas être le procureur désigné, le conjoint ou partenaire du procureur, le conjoint ou partenaire du donateur, son enfant ou toute personne de moins de 18 ans.
Comment désigner un POA sur votre profil
Pour désigner un POA sur votreCorexprofil, veuillez suivre les étapes ci-dessous :
Étape n°1 : Soumettez votre demande
Pour désigner un POA sur votre profil, vous pouvez soit :
- Déclarez-le lors de la création de votre profil, ou
- Soumettre une demande formelle àde Corex équipe d'assistanceaprès avoir créé votre profil.
Étape 2 : Fournissez les informations POA requises
Une fois que vous serez en contact avec l'équipe d'assistance, il vous sera demandé de fournir les informations suivantes sur votre POA :
- Le statut de POA (Général ou Durable)
- Votre relation avec le POA
- Nom complet du POA
- Adresse e-mail du POA
- Adresse résidentielle/postale du POA
- Numéro de téléphone du POA
- Date de naissance du mandataire
- Occupation du POA
De plus, les documents suivants seront requis :
- Document légal de procuration
- Lettre d'avocat
- Une pièce d'identité appropriée de vous (le donateur) et du POA pour répondreLutte contre le blanchiment d'argent (AML)exigences (par exemple, une pièce d’identité avec photo émise par le gouvernement canadien, comme un passeport ou un permis de conduire)
Si vous avez des questions sur la création de la documentation nécessaire pour la procuration, nous vous recommandons de contacter un professionnel du droit ou un planificateur successoral.
Étape n°3 : Attendez l’approbation
Une fois que vous avez soumis votre demande de procuration pour examen, veuillez attendre l'approbation duCorexéquipe. Vous serez informé du statut de votre demande par e-mail et informé si des mesures supplémentaires sont nécessaires.
Comment supprimer un POA de votre profil
Pour supprimer un POA de votreCorexprofil, veuillez suivre les étapes ci-dessous :
Étape n°1 : Soumettez votre demande
Pour supprimer un POA de votre profil, soumettez une demande formelle àde Corex équipe d'assistancepour examen. La demande doit inclure une déclaration écrite de révocation, signée et attestée par deux personnes (similaire au processus initial de procuration).
Étape n°2 : Remplissez la documentation requise
Un membre de l’équipe d’assistance effectuera un suivi pour s’assurer que toute la documentation et les informations requises sont complètes.
Étape n°3 : Attendez la confirmation
Une fois votre demande de suppression de POA examinée, vous recevrez un e-mail de confirmation, précisant si des mesures supplémentaires sont nécessaires.
Foire aux questions
1. Est-il nécessaire de désigner un POA pour mon profil d'investissement Corex ?
Non, désigner un POA pour votreCorexle profil d’investissement n’est pas obligatoire. Il s’agit d’une décision volontaire et vous pouvez faire ou retirer votre demande à tout moment.
2. Que se passe-t-il si je n’ai pas tous les documents juridiques requis pour ma procuration ?
Si vous avez besoin d'aide pour créer la documentation requise pour la procuration, nous vous recommandons de contacter un professionnel du droit ou un planificateur successoral.
3. Puis-je désigner un mandataire à l’avenir si je ne souhaite pas le faire maintenant ?
Oui, vous pouvez soumettre une demande officielle pour désigner un POA pour votreCorexprofil à tout moment dans le futur.
4. Une désignation POA signifie-t-elle que mes comptes deviendront des comptes conjoints ?
Non, une désignation POA ne convertit pas votre compte en compte conjoint. Les types de comptes resteront les mêmes, mais les décisions concernant l'activité du compte seront prises par le POA en votre nom.
5. Combien de temps faut-il pour désigner ou supprimer un POA ?
Étant donné que chaque cas est examiné individuellement, les délais peuvent varier. En règle générale, vous pouvez vous attendre à une mise à jour dans un délai de 8 à 12 jours ouvrables.
6. Y a-t-il des frais associés au fait d'avoir une procuration sur mon profil ?
Non, il n'y a aucun frais associé à la désignation ou à la suppression d'un POA sur votreCorexprofil.
Clause de non-responsabilité:
Corex Financial Inc. (« Corex ») propose des produits et services de gestion de patrimoine aux clients de Manzil. Corex Financial Inc. est un gestionnaire de portefeuille enregistré dans chacune des provinces et territoires du Canada et en tant que gestionnaire de fonds d'investissement dans les provinces de l'Alberta, de l'Ontario, de Terre-Neuve-et-Labrador et du Québec. Les actifs de vos comptes Corex sont détenus auprès de divers dépositaires, chacun étant enregistré en tant que courtier en placement auprès des autorités en valeurs mobilières compétentes. Tous les dépositaires sont membres de l'Organisme canadien de réglementation des investissements (« ORCI ») et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Toutes les marques déposées sont la propriété de leurs propriétaires respectifs. Corex déterminera quels investissements vous conviennent.
