Qu'est-ce que les bénéficiaires ? Pourquoi devrais-je envisager de les ajouter ?
A bénéficiaire est une personne ou une entité que vous désignez pour hériter de vos actifs d'investissement à votre décès. Bien que facultatif, l'ajout de bénéficiaires à vos comptes de placement enregistrés offre plusieurs avantages :
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- La conservation d'une plus grande partie de vos actifs
- Protéger votre patrimoine
- Laisser un héritage durable à votre famille
- Assurer un transfert en douceur du patrimoine à vos bénéficiaires
Sans bénéficiaires, vos actifs peuvent passer par la procédure d'homologation, qui peut être longue et coûteuse. En désignant des bénéficiaires, vos biens leur sont directement transférés sans passer par la procédure d'homologation.
Qui est un successeur, et en quoi est-il différent d'un bénéficiaire ?
Un rentier successeur ou titulaire remplaçant devient le nouveau propriétaire de vos comptes enregistrés après votre décès. Seul votre époux ou votre conjoint de fait peut être désigné comme successeur pour vos comptes enregistrés.
Les comptes enregistrés de votre époux ou de votre conjoint de fait peuvent être désignés comme successeurs pour vos comptes enregistrés.
Veuillez noter que vous ne pouvez pas désigner la même personne comme votre successeur et bénéficiaire pour le même compte.
Puis-je ajouter un bénéficiaire qui réside à l'extérieur du Canada ?
Oui ! Vous pouvez ajouter un bénéficiaire qui réside à l'extérieur du Canada. A Numéro d'assurance sociale canadien (NAS) n'est pas requis, de sorte que vous n'êtes pas limité aux résidents canadiens. Toutefois, il peut être plus efficace de désigner un résident canadien pour faciliter le transfert des actifs.
Pour plus d'informations, veuillez consulter le site web de l'Agence des services frontaliers du Canada.
Comment ajouter un bénéficiaire à mon compte OneVest ?
- Après vous être connecté sur manzil.io, sur votre page d'accueil OneVest, cliquez sur le compte auquel vous souhaitez ajouter un bénéficiaire .
- Cliquez sur l'onglet Affiliation.Onglet Affiliés ¬† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† ††† ††† ††† ††† †† ††† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† †† † †† † † † †† † ††
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Vous pouvez soit¬†Ajouter un bénéficiaire ou¬†Editer des bénéficiaires déjà existants
.
- Si vous avez un REEE familial, la répartition par défaut est égale pour tous les bénéficiaires énumérés .
- Ajouter des détails sur le bénéficiaire et cliquer¬†Ajouter pour sauvegarder les informations
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Pour ajouter un bénéficiaire à votre compte, vous pouvez également contacter OneVest soutien. Lorsque vous nous contactez, veuillez vous assurer que vous disposez des informations suivantes:
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- Nom légaldu bénéficiaire
- Allocation des actifs (pourcentage)
- Relations au bénéficiaire
- Adresse (seulement si vous ajoutez un successeur)
Veuillez noter : Les bénéficiaires ne peuvent pas être nommés pour des comptes personnels/en espèces (non enregistrés). Pour comptes RESP, les bénéficiaires sont désignés au cours du processus d'ouverture du compte, ou vous pouvez suivre les étapes ci-dessus ou contacter l'équipe d'assistance OneVest si vous ajoutez un autre bénéficiaire à un compte REEE familial.
Que se passe-t-il après que j'ai demandé l'ajout d'un bénéficiaire ?
Une fois que vous avez contacté OneVest support, OneVest examinera et ajoutera vos informations de bénéficiaire à votre profil. Vous serez invité à examiner et à signer tous les documents numériques nécessaires. Après avoir rempli les documents requis, l'équipe d'assistance traitera votre demande avec le dépositaire.
L'équipe d'assistance traitera votre demande avec le dépositaire.
Dans de rares cas, le dépositaire peut demander des informations supplémentaires. Dans ce cas, le service d'assistance OneVest vous en informera. Dans le cas contraire, votre désignation de bénéficiaire sera mise à jour avec succès.
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Avis de non-responsabilité :Si vous résidez au Québec, les bénéficiaires, les rentiers successeurs ou les titulaires successeurs doivent être désignés par testament, et non au moyen d'un formulaire de déclaration. Nous vous recommandons de consulter un professionnel du droit pour vous assurer que vos désignations sont faites correctement. Manzil Invest est un partenariat stratégique entre Manzil et OneVest Management Inc ('ÄúOneVest'Äù). OneVest propose des produits et services de gestion de patrimoine aux clients de Manzil. OneVest Management Inc. est un gestionnaire de portefeuille enregistré dans chaque province et territoire du Canada et un gestionnaire de fonds d'investissement dans les provinces de l'Alberta, de l'Ontario, de Terre-Neuve-et-Labrador et du Québec. Les actifs de vos comptes OneVest sont détenus par différents dépositaires, chacun étant enregistré en tant que courtier en valeurs mobilières auprès des autorités de réglementation des valeurs mobilières compétentes. Tous les dépositaires sont membres de l'Organisme canadien de réglementation des placements ('ÄúCIRO'Äù) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). OneVest Management Inc. est une filiale à 100 % de OneVest Technologies Inc. Toutes les marques déposées sont la propriété de leurs détenteurs respectifs. OneVest déterminera les investissements qui vous conviennent.
La société OneVest Management Inc. est une filiale à 100 % de OneVest Technologies Inc.
 
